Криптовалюта и телефонное мошенничество — схема «Треугольник»
Продал биткоины — получил уголовное дело и гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения.
Сначала пробная настоящая сделка, потом обманная
Гражданин С. занимался P2P-арбитражем — торговал криптовалютой через чаты в Телеграмме.
Однажды на его объявление откликнулась милая девушка. Написала, что у неё есть некая сумма в рублях, и на всю эту сумму она хочет купить биткоинов. Предложила курс, он был выгодным, сделка состоялась. С. сообщил номер своего банковского счета, девушка внесла на него рубли через банкомат, после чего С. перевёл биткоины на указанный кошелек.
Через день девушка снова написала С., ситуация повторилась. Снова согласовали курс, девушка сообщила новый кошелек, в несколько приёмов внесла рубли, а С. на каждое внесение переводил ей биткоины. Ещё они мило поболтали и договорились встретиться попить кофе и обсудить проблемы криптотрейдинга.
Следующим утром, стоя у банкомата, С. узнал, что его счёт и карточка заблокированы. В банке пояснения давать отказались, ограничились ссылкой на возможное мошенническое происхождение полученных денег.
Еще через день позвонил оперативник и сообщил, что С. — фигурант в уголовном деле, надо бы приехать на допрос. Выяснилось следующее.
Преступная схема
Покупатель биткоинов — не покупатель, а хитрый мошенник.
Одной рукой, образно выражаясь, он вёл переписку с С. и договаривался о продаже биткоинов.
Другой рукой — звонил доверчивой гражданке, которую убедил в том, что деньги на её банковском счете в опасности, их нужно срочно спасать, а для этого — снять и положить на другой счет, безопасный и надежный. И передал реквизиты счёта, принадлежащего С.
По количеству участников эта схема называется «Треугольник».
Когда доверчивая гражданка пришла в себя и сбросила морок, то сразу побежала в полицию и позвонила в банк. Банк заблокировал счёт, полиция возбудила уголовное дело о мошенничестве в крупном размере и взяла С. в разработку.
С. обнаружил, что вместо свидания ему предстоят допросы и прочие уголовно-правовые развлечения, биткоинов нет, вырученные деньги заблокированы.
Потерпевшая обнаружила себя без денег и очень несчастной.
Мошенник обнаружил, что схема удалась. Биткоины выведены, от потерпевшей денег напрямую они не получали, от преступления их отделяет звено в виде С., все вопросы к нему. Их самих вычислить и найти непросто, можно возрадоваться.
Действия потерпевшей
К счастью для С., уголовное дело заглохло. Потерпевшая жила на другом конце страны, дело возбуждено по месту её жительства. Следователя не пускали в командировку для допроса С., местные коллеги его поручения саботировали. Потерпевшая писала жалобы, на следователя накладывали дисциплинарные взыскания, он всё равно ничего не делал, дело приостанавливалось, возобновлялось, снова приостанавливалось и в итоге протухло.
Тогда гражданка пошла по другому пути — предъявила к С. гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения. Она перевела ему деньги, оснований для перевода не было, значит, он неосновательно обогатился и должен всё полученное вернуть.
С. рисковал остаться без биткоинов и без денег. Мошенник-покупатель биткоинов переводил их на другие кошельки, дальше их след терялся на одной из крупных бирж — найти сложно, вернуть проблематично.
Если проиграть суд, то вырученные за биткоины деньги придётся отдать жертве телефонного мошенничества. Проиграть суд вполне реально. Попробуй объяснить судье, что такое биткоин, как работают телефонные мошенники и как С. оказался их инструментом, ничего не подозревая о своей роли.
Первое судебное заседание началось с вопроса судьи:
«Ваши биткоины — это ещё один «честный» способ отъёма денег у населения, верно вас понимаю?».
Линия защиты и результат
С. избрал следующую линию защиты.
Он получил деньги от истца не просто так, а как оплату по сделке — за проданные биткоины. что подтверждается нотариальным протоколом осмотра сайта-обозревателя сделок, на котором отражены все операции, суммы биткоинов соответствуют полученным суммам в рублях и всё это чётко бьётся с перепиской в Телеграмме по времени и суммам.
Значит, основание для получения денег было, обогащение С. не было неосновательным.
То, что он получил деньги не напрямую от покупателя, а от третьего лица (обманутой гражданки) — это нормально. Получая деньги (перевод через банкомат), он не знал, кто конкретно переводит деньги, не мог догадываться, что переводит не сам покупатель, а кто-то ещё.
Но даже, если бы знал, то гражданское законодательство такое допускает, называется «исполнение обязательства третьим лицом». При получении оплаты от третьего лица, получатель не обязан разбираться, почему покупатель платит не сам, п просит кого-то, и почему этот кто-то соглашается — это их отношения, их вопросы. Получатель эти обстоятельства проверить не может и не должен, он только получает деньги, а эти двое покупатель и третье лицо пусть сами выясняют отношения между собой.
Суд с этой логикой согласился, и в иске доверчивой гражданке отказали.
Гражданину С. повезло дважды. Первый раз — с заглохшим уголовным делом. Второй раз — что удалось отстоять свою позицию в суде. Везёт не всем.
Похожие материалы
-
Блокировка вывоза, паника и новая оферта: почему у...
Артур Апхудов13.08.202631 -
Указание несуществующих судебных актов квалифицируется как...
Екатерина Свиридовадоцент КПРЭД24.05.20261 -
Хакерская атака - форс-мажор?
Ксения ДееваВедущий юрисконсульт25.02.20260 -
Без срока давности
Андрей ЦеховскойЮрист27.06.202514 -
Достижение результата как условие договора возмездного...
Давид Мириджанян13.12.20240 -
Приостановка строительного договора заказчиком по...
Владимир ЛипавскийУправляющий партнер, адвокат28.08.20240
-
20.08.2024 - 20:50 Валерий КуликовА если "Потерпевшая жила на другом конце страны", то о каком кафе шла речь ("они мило поболтали и договорились встретиться попить кофе и обсудить проблемы криптотрейдинга")
ПыСы При описанной анонимности вкупе с чудесами современных средств коммуникаций и возможной множественности личин обладателей денежных- и криптокошельков (счетов) описанная схема может из треугольной превратиться в линейную и мошенник станет лишним :)?0свернуть комментарии (2) -
21.08.2024 - 11:27 Роман Алымов автор » Валерий КуликовЖертва жила на другом конце страны
Где жил мошенник, представившийся девушкой, мы не знаем0 -
21.08.2024 - 20:46 Валерий Куликов » Роман Алымов
«Жертва жила на другом конце страны
Это то понятно.
Вопрос был«А если "Потерпевшая жила на другом конце страны", то о каком кафе шла речь ("они мило поболтали и договорились встретиться попить кофе и обсудить проблемы криптотрейдинга")
»«Где жил мошенник, представившийся девушкой, мы не знаем»
Ну, если быть точным, мы даже не знаем "а был ли Каротин?" :)0
-
-
-
21.08.2024 - 13:59 Максим ДобренкоВезет не всем - это правда. В некоторых случаях суды просят представить доказательства того, что истец получил биткоины в свою собственность. Доказать это должен ответчик. Заверенная нотариусом сделка с криптобирже таким доказательством не является, потому что там обычно указывает никнейм, а не ФИО покупателя и кому принадлежит такой аккаунт установить затруднительно, хотя бы с точки зрения получения доказательств, потому что от биржи можно получить только электронное письмо, которое никем не заверяется.
Совпадение перевода по времени и сумме с моментом заключения сделки также не всегда является убедительным доказательством, потому что неосновательное обогащение наступает независимо от поведения истца (ч. 2 ст. 1102 ГК).
Отказать в иске по п. 20 Постановления Пленума ВС № 54 и ч. 1 313 ГК и сообщить, что криптовалютчик не обязан проверять наличие возложения тоже слишком поверхностная мотивировка. Если суды по такому основанию будут отказывать в иске, значит любой торговец может сослаться на эти нормы и не будет тогда никаких требований о неосновательном обогащении. Кроме того, есть ч. 2 ст. 313 ГК которая как раз определяет моменты, когда кредитор может принять исполнение без проверки, но не все суды это видят.1свернуть комментарии (1) -
21.08.2024 - 14:29 Роман Алымов автор » Максим ДобренкоСогласен, позиция работает не при любых обстоятельствах
Но в конкретном деле сработала.0
-
